[ 余永輝 ]——(2002-10-11) / 已閱28006次
試論《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條
清華大學(xué)法學(xué)院 余永輝
第十條：票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》（下簡(jiǎn)稱《票據(jù)法》）于1995年5月10日由第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議通過(guò)，自1996年1月1日起實(shí)施。它的制定和頒行，對(duì)于規(guī)范票據(jù)行為、維護(hù)市場(chǎng)正常秩序、保障票據(jù)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，起到了相當(dāng)重要的作用。
但是，票據(jù)活動(dòng)又有其特殊的一面。票據(jù)的性質(zhì)和票據(jù)行為的性質(zhì)比較復(fù)雜，使得僅靠一部《票據(jù)法》是很難規(guī)范的。并且，《票據(jù)法》也存在著不嚴(yán)密的地方，中間的一些條文也是值得商榷的。下面，我們就《票據(jù)法》第10條作一下探討。
一、 應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則
歸根結(jié)蒂，票據(jù)行為是民事行為的一種，因?yàn)樗瑯邮前l(fā)生在平等的主體之間，涉及到雙方或者是多方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。所以，票據(jù)行為應(yīng)當(dāng)符合民法上對(duì)民事法律行為規(guī)定的基本要件；票據(jù)行為又是一種特殊的民事法律行為，因此，還必須符合票據(jù)法的特別規(guī)定。
民事法律行為中最重要的一個(gè)原則就是誠(chéng)實(shí)信用原則。商品經(jīng)濟(jì)是一種以利潤(rùn)為誘導(dǎo)的、為他人而生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)，利潤(rùn)最大化是每個(gè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體追求的目標(biāo)。在這種情況下，一些商業(yè)投機(jī)行為、商業(yè)欺詐行為蔓延，嚴(yán)重的破壞了市場(chǎng)秩序。因此，市場(chǎng)呼喚誠(chéng)實(shí)信用，票據(jù)市場(chǎng)也不例外。
江平老師認(rèn)為，誠(chéng)實(shí)信用原則至少應(yīng)該包括三個(gè)方面的內(nèi)容：善意、誠(chéng)實(shí)和信用。 其中“善意”指的是行為人主觀上不能有惡意；“誠(chéng)實(shí)”要求人們?cè)谶M(jìn)行市場(chǎng)活動(dòng)時(shí)實(shí)事求是，不欺詐；“信用”指的是人們?cè)谶M(jìn)行民事活動(dòng)時(shí)要講究信譽(yù)，恪守諾言。這一原則，是指導(dǎo)民事活動(dòng)的基石。
《票據(jù)法》第10條第1款將“誠(chéng)實(shí)信用原則”作為一基本原則，充分考慮了票據(jù)活動(dòng)的民事性。它的立法目的，在于反對(duì)一切非道德、不正當(dāng)?shù)钠睋?jù)行為，純潔票據(jù)市場(chǎng)。所以，這一點(diǎn)是值得肯定的。
二、 具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系
這一款規(guī)定，是在目前我們票據(jù)市場(chǎng)不是很完善的情況下不得已而為之的規(guī)定。畢竟來(lái)說(shuō)，我們的票據(jù)市場(chǎng)相對(duì)于西方來(lái)說(shuō)，還是很幼稚的，因此，有必要規(guī)定真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在。
但是，這樣一來(lái)，也在一定程度上違背了票據(jù)和票據(jù)行為的無(wú)因性。首先，票據(jù)為無(wú)因證券。票據(jù)作為設(shè)權(quán)證券，作成票據(jù)即創(chuàng)設(shè)了權(quán)利；作為完全有價(jià)證券，持有票據(jù)即可主張票據(jù)權(quán)利；而持票人取得票據(jù)的原因或者作成票據(jù)的原因概所不問(wèn)。 換句話說(shuō)，票據(jù)關(guān)系與票據(jù)的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓關(guān)系是分離的，也就是說(shuō)票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系是分離的。
在實(shí)際生活中，任何票據(jù)行為均是基于一定的原因而產(chǎn)生的，即票據(jù)行為要有票據(jù)原因。所謂票據(jù)原因，是指票據(jù)當(dāng)事人接受票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系或基本關(guān)系，如買賣、借貸、贈(zèng)與而接受票據(jù)。 票據(jù)行為雖然是基于一定的原因而產(chǎn)生，但是票據(jù)一旦制作完成并交付，票據(jù)的效力就與其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系完全分離，不因其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系無(wú)效或因有瑕疵被撤銷而受影響，即票據(jù)行為的效力獨(dú)立于其基礎(chǔ)行為或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系而存在。
票據(jù)行為的無(wú)因性，也叫做“中性”、“無(wú)色性”、“抽象性”等。王保樹(shù)老師認(rèn)為，票據(jù)的無(wú)因性主要表現(xiàn)在：除票據(jù)接受的直接當(dāng)事人之間和出于惡意而取得票據(jù)的持票人之外，不能以原因關(guān)系為理由抗辯票據(jù)債務(wù)的承擔(dān)。 也就是說(shuō)，票據(jù)行為與制作票據(jù)的原因行為是相互獨(dú)立的。
票據(jù)行為人要滿足兩個(gè)條件：首先，票據(jù)行為的當(dāng)事人必須有票據(jù)能力；其次，必須要有意思表示。票據(jù)行為較一般的民事行為更多的采取表示主義，在票據(jù)行為的意思表示欠缺或者是意思表示有瑕疵時(shí)，行為人均不得以其無(wú)效或者可撤銷對(duì)抗善意的持票人。
基于票據(jù)的無(wú)因性和票據(jù)行為的無(wú)因性，我們沒(méi)有必要苛求一定要有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的存在。因?yàn)檫@些只是票據(jù)產(chǎn)生的原因關(guān)系，它在票據(jù)行為完成之后，是不能影響票據(jù)效力的，除非有特殊的情況出現(xiàn)。
另外，如上所述，票據(jù)行為是一種民事行為；民事行為最重要的就是“意思自治”。票據(jù)行為雙方當(dāng)事人可以根據(jù)自己的意思，自由的進(jìn)行票據(jù)活動(dòng)。只要沒(méi)有違背社會(huì)正義和公序良俗，法律是不應(yīng)干涉的。
意思表示是票據(jù)行為實(shí)質(zhì)構(gòu)成要件之一。對(duì)于意思表示，我國(guó)《民法通則》規(guī)定的比較原則，主要規(guī)定了因?yàn)槠墼p、脅迫和乘人之危而為的意思表示。對(duì)于惡意串通的意思表示必須具備損害國(guó)家、集體或者第三人利益這一限制條件。影響票據(jù)效力的因素主要有脅迫、欺詐和誤解。
票據(jù)行為的性質(zhì)，歷來(lái)存在單獨(dú)行為說(shuō)和契約說(shuō)之分。英美法系國(guó)家主張契約說(shuō)，其票據(jù)立法都把票據(jù)行為定性為契約行為，并把交付規(guī)定為有關(guān)票據(jù)生效的條件。但大陸法系國(guó)家一般主張單獨(dú)行為說(shuō)，尤其以創(chuàng)造說(shuō)為甚。 但是無(wú)論是契約說(shuō)還是單獨(dú)行為說(shuō)，出票人和特定的或者不特定的對(duì)方當(dāng)事人之間的行為，也要有合意。
三、 票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)是給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)
票據(jù)權(quán)利的取得，是指持票人合法有效地取得票據(jù)的所有權(quán)，并享有票據(jù)權(quán)利。而票據(jù)的取得，一般是指持票人以一定方法取得并占有票據(jù)。 可見(jiàn)，票據(jù)權(quán)利的取得和票據(jù)的取得還是有區(qū)別的。前者是以合法手段取得并完全享有票據(jù)權(quán)利。后者至少包括以下幾種情況：合法取得，并完全享有權(quán)利；非法取得，不享有權(quán)利；合法取得，但只享有部分權(quán)利。
該條規(guī)定，票據(jù)的取得必須給付對(duì)價(jià)，并且是雙方當(dāng)事人認(rèn)可的對(duì)價(jià)。這一規(guī)定，本身就存在邏輯上的問(wèn)題。“必須給付對(duì)價(jià)”，指的是與票面金額相等的價(jià)格；而“票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”，則可能高于票面金額，也可能少于票面金額，當(dāng)然也可能等于金額。另外，這個(gè)對(duì)價(jià)只要雙方認(rèn)可就行了，那何必要在第1款中規(guī)定有“真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”存在呢？所以，根據(jù)“意思自治”原則，這里的“對(duì)價(jià)”究竟作何解釋，還值得商榷。
《票據(jù)法》在第11條規(guī)定了取得票據(jù)不受對(duì)價(jià)限制的例外，同時(shí)又在第12條規(guī)定了以非法手段取得票據(jù)以及因?yàn)橹卮筮^(guò)失而取得票據(jù)的效力問(wèn)題。那么，有這樣一個(gè)問(wèn)題亟待解決：雙方當(dāng)事人沒(méi)有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在，但是雙方合意后，簽發(fā)、取得或者轉(zhuǎn)讓票據(jù)，這種行為又不在第11條、第12條限制之列，那該如何處理呢？
四、 其他國(guó)家或者地區(qū)的立法例
我國(guó)《票據(jù)法》第10條的規(guī)定，帶有很濃厚的中國(guó)特色。在別的國(guó)家和地區(qū)有關(guān)票據(jù)的立法中，在對(duì)價(jià)和真實(shí)的交易關(guān)系上，與我國(guó)有很大的區(qū)別。
例如臺(tái)灣《票據(jù)法》，它在第14條規(guī)定：“以惡意或有重大過(guò)失取得票據(jù)者，不得享有票據(jù)上之權(quán)利。 無(wú)對(duì)價(jià)或以不相當(dāng)對(duì)價(jià)取得票據(jù)者，不得享有優(yōu)于其前手之權(quán)利。”這一規(guī)定，與我國(guó)《票據(jù)法》第11、12條的規(guī)定很相似；除此之外，臺(tái)灣《票據(jù)法》中沒(méi)有提到要有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系存在，沒(méi)有提到誠(chéng)實(shí)信用。可見(jiàn)，我國(guó)《票據(jù)法》第10條第1款的規(guī)定有不適之處。
再如英國(guó)《票據(jù)法》，該法在第三節(jié)規(guī)定了“匯票的約因”。第27條第2款是這樣規(guī)定的：“票據(jù)在任何時(shí)間具有對(duì)價(jià)后，對(duì)于在此之前的承兌人和全體匯票關(guān)系人，該匯票的持有人視同要求對(duì)價(jià)的的持有人。”這也就是說(shuō)，后手的權(quán)利不得優(yōu)于前手。并且該法在第29條規(guī)定了“正當(dāng)持有人”，在第30條規(guī)定了“對(duì)價(jià)和善意的推定”。 可見(jiàn)，英國(guó)《票據(jù)法》也沒(méi)有必然要求有“真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的存在；其次，這種對(duì)價(jià)，是可以推定的，即可以從外觀上表現(xiàn)出來(lái)，只要外觀上滿足對(duì)價(jià)的條件就足夠了。
五、 結(jié)語(yǔ)
我國(guó)《票據(jù)法》第10條之所以這樣規(guī)定，雖然是有一定的原因；畢竟說(shuō)來(lái)，我國(guó)的市場(chǎng)機(jī)制不是很完善，信用機(jī)制自然就不發(fā)達(dá)，所以票據(jù)市場(chǎng)規(guī)制起來(lái)比較的困難。但是，我們不能因?yàn)檫@一點(diǎn)，就忽視了票據(jù)的無(wú)因性和票據(jù)活動(dòng)的無(wú)因性，而作出諸多保護(hù)性措施。這樣以來(lái)，在一定程度上還制約了我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展。這種狀況，隨著我國(guó)信用機(jī)制的發(fā)展，一定會(huì)有所改善。
