[ 吳萬群 ]——(2005-3-6) / 已閱23155次
淺析票據(jù)法上的拒絕證明
吳萬群
[摘要] 拒絕證明是一個(gè)抽象的概念，其外在形式不是單一的，具有多樣性。在持票人直接取得拒絕證明困難時(shí)，一些機(jī)關(guān)的文件也起著拒絕證明的替代作用。在法定的條件下，持票人可以免除提供拒絕證明而行使追索權(quán)。
[關(guān)鍵詞] 票據(jù)法; 追索權(quán); 拒絕證明; 拒絕證書
所謂拒絕證明是指票據(jù)法規(guī)定的，對(duì)持票人依法提示承兌或提示付款而被拒絕，或無法提示承兌或提示付款這一事實(shí)具有證據(jù)效力的文字證明，可分為拒絕承兌證明和拒絕付款證明。[1]（P229）作成拒絕證明是追索權(quán)程序的重要手續(xù)之一，同時(shí)也是持票人行使追索權(quán)的重要程序之一。這是因?yàn)椋匪鳈?quán)的行使雖然必須以持票人不獲承兌或不獲付款的發(fā)生為前提，即如果持票人未向付款人或承兌人提示承兌或提示付款的話，就不得行使追索權(quán)。但是追索權(quán)是持票人向其前手行使的，而其前手若要得知持票人已依法提示承兌或提示付款而被拒絕，并確定持票人已享有合法的追索權(quán)，就是需要持票人向其前手提供拒絕證明。這樣持票人的前手才能相信持票人可以行使追索權(quán)并向其履行債務(wù)。因此，拒絕證明在保全持票人的享有的票據(jù)權(quán)利方面的重要性是不言而喻的。
一、拒絕證明的外在形式
拒絕證明的外在形式，是指能承擔(dān)拒絕證明內(nèi)容任務(wù)的載體。拒絕證明的外在形式具有至關(guān)重要的作用，具有證據(jù)的作用與價(jià)值。一個(gè)國家的票據(jù)所規(guī)定的拒絕證明的形式具有多樣簡便的特性，就能更好的保全持票人的票據(jù)權(quán)利。反之，則使持票人的行使追索權(quán)時(shí)會(huì)遇到更大障礙和耗費(fèi)更多的精力和財(cái)力。長期以來，大多數(shù)國家將由一定的機(jī)關(guān)作成的拒絕證書作為唯一的法定的證明形式。但是，隨著票據(jù)交易的日益發(fā)展，拒絕證書也因其手續(xù)繁瑣而越來越不適應(yīng)新的經(jīng)濟(jì)形式。于是，拒絕證明多樣性勢(shì)在必行。因此，雖然當(dāng)今各國的票據(jù)法對(duì)拒絕證明的形式有著不同的規(guī)定，但是多數(shù)國家除規(guī)定拒絕證書這一主要的拒絕證明的形式外，還規(guī)定了其他一些簡便易行的證明形式。
（一）拒絕證書
拒絕證書是傳統(tǒng)的法定證明形式，它是用以證明持票人曾經(jīng)依法行使票據(jù)權(quán)利，但未達(dá)目的或無從行使票據(jù)權(quán)利的要式公證書。由此可見拒絕證書應(yīng)具有這些特點(diǎn)：（1），拒絕證書只能有特定機(jī)關(guān)制作。拒絕證書是要式的公證書而非不要式的私證書，所以只能有一定機(jī)關(guān)作成而不能由私人作成。如《日本拒絕證書令》第一條規(guī)定：“票據(jù)或支票的拒絕證書，由公證人或執(zhí)行官作成。”我國臺(tái)灣地區(qū)的票據(jù)法第106條規(guī)定：“拒絕證書，由持票人請(qǐng)求拒絕承兌地或拒絕付款地之法院公證處、商會(huì)或銀行公會(huì)作成之。”但事實(shí)上仍只有公正機(jī)關(guān)制作。[2]（P193）英國的《票據(jù)法》第51條第2款規(guī)定：“如果國內(nèi)匯票遭到退票，只要持票人認(rèn)為合適，得視具體情況或?qū)芙^承兌或拒絕付款作成公證記錄。”[3]（2），拒絕證書是法定的要式證明文書。拒絕證書作為要式的證明文件一方面可以為保護(hù)持票人的利益提供強(qiáng)有力的證據(jù)，持票人易于獲得賠償；另一方面對(duì)被追索人亦有益處，要求持票人作成拒絕證書而后賠償，由于其具有較強(qiáng)的可信度從而能更好的防止詐欺行為。[4]（p295）（3）拒絕證書是證明持票人曾依法行使票據(jù)權(quán)利或無從行使票據(jù)權(quán)利的書面證明材料。因此，拒絕證書不具有證券的特點(diǎn)，它僅是為了證明一種法律事實(shí)的存在，而不表示權(quán)利[4]（p295）。
我國的票據(jù)法雖然規(guī)定了略式拒絕證明形式，但是對(duì)于拒絕證書未作規(guī)定，這不能說不是立法方面的一個(gè)缺憾。在我國當(dāng)前的《票據(jù)法》現(xiàn)有的規(guī)定下，雖然持票人在無拒絕證書的情況下，仍然可以有其他形式來證明持票人已依法行使票據(jù)權(quán)利而被拒絕或無法行使票據(jù)權(quán)利。但是，拒絕證書作為拒絕證明最有證明力的形式，則更為適合面額較大和流通性較強(qiáng)的票據(jù)。另外，拒絕證書形式的拒絕證明是各國普遍存在的，而其他的拒絕證明形式是在各國規(guī)定的極不統(tǒng)一。因此，無論從對(duì)內(nèi)完善票據(jù)制度還是從對(duì)外便利經(jīng)濟(jì)交流來看，我國《票據(jù)法》都應(yīng)對(duì)于拒絕證書予以明確規(guī)定。
（二）拒絕證明的其他形式
拒絕證明的其他形式是指除拒絕證書之外的，能證明持票人依法提示承兌或提示付款而被拒絕的事實(shí)的法律文書。相對(duì)于手續(xù)繁瑣的拒絕證書來說，其可被稱為略式拒絕證明形式，主要包括退票理由書以及承兌人或付款人或者代理付款行在票據(jù)上記明提示日期、拒絕事由、拒絕日期并簽章。
退票理由書，一般是指在持票人向承兌人或付款人委托的代理銀行提示承兌或提示付款遭到拒絕后，由付款人委托的代理銀行出具的，記載銀行不承兌或不付款理由的書面證明文件。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)的現(xiàn)代社會(huì)里，隨著銀行業(yè)的發(fā)展，銀行作為社會(huì)活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)作用的增強(qiáng)，通過銀行辦理票據(jù)結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，越來越成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中法人或公民進(jìn)行資金清算的主要形式。通過銀行辦理票據(jù)結(jié)算時(shí)，付款人應(yīng)在發(fā)票前或票據(jù)到期日屆滿前，將資金存入其委托的付款銀行，持票人可直接向付款銀行提示承兌或提示付款，也可以委托其開戶銀行向付款銀行提示承兌或提示付款。如果付款人在發(fā)票后或票據(jù)到期日屆滿時(shí)，其帳戶上沒有足夠的資金支付票據(jù)金額，或有其他原因使持票人未獲承兌或未獲付款時(shí)，付款銀行應(yīng)填具退票理由書，直接退給持票人，或退回收款銀行轉(zhuǎn)交持票人。退票理由書是持票人已經(jīng)行使票據(jù)權(quán)利而未獲結(jié)果的證明，和拒絕證書一樣是拒絕證明的一種形式，持票人持退票理由書行使追索權(quán)和持拒絕證書一樣能夠行使追索權(quán)。我國的《票據(jù)法》就規(guī)定了這種略式拒絕證明形式，并且將出具退票理由書規(guī)定為承兌人或付款人的一項(xiàng)義務(wù)。《票據(jù)法》第62條第二款規(guī)定：“未出具拒絕證明或者退票理由書的，應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任。”①
持票人向付款人提示承兌，或者向承兌人或者付款人提示付款時(shí)，如果被拒絕承兌或付款的，持票人可以要求承兌人或付款人或者代理付款行在被拒絕承兌或被拒絕付款的票據(jù)上記明提示日期、拒絕事由并簽章。這種簽章式的拒絕證明形式比退票理由書更簡便易行且有更廣的適用范圍。因此，不僅在我國，其他許多國家對(duì)此也都有規(guī)定，如美國《統(tǒng)一商法典》第3-510條就規(guī)定：“下列事項(xiàng)應(yīng)允許作為證據(jù)，并構(gòu)成對(duì)拒絕證書和上述任何退票通知的推定：（一）前條規(guī)定的正規(guī)格式文件，其意圖是作成拒絕證書的；（二）則付款人、付款銀行或提示銀行在票據(jù)上或伴同票據(jù)所的專門蓋章或局面記載，載明承兌或付款因符合拒絕事由而遭拒絕的；（三）付款人，付款銀行，或任何托收銀行，在其通常業(yè)務(wù)過程中所作的任何簿冊(cè)或記錄，顯示拒絕的，即使由誰作的這種記錄沒有證明亦然。”[3]
二、拒絕證明的替代
無論是拒絕證書還是退票理由書都表現(xiàn)為直接從承兌人或付款人取得有關(guān)的證明。但是，在特別情況下，持票人無法直接從承兌人或者付款人處取得有關(guān)證明時(shí)，如果要行使追索權(quán)，則需要從有關(guān)機(jī)關(guān)取得相應(yīng)的證明，以替代拒絕證明。
1、醫(yī)院、公安機(jī)關(guān)等有關(guān)單位出具的承兌人或付款人死亡的證明。依據(jù)《票據(jù)法》第63條的規(guī)定，持票人因承兌人或者付款人死亡不能取得拒絕證明的，可以依法取得其他證明。這里的“其他證明”一般是指醫(yī)院、公安機(jī)關(guān)等出具的死亡證明。另外，“其他證明”下可以是人民法院的宣告死亡判決書。
2、有關(guān)機(jī)關(guān)出具的承兌人、付款人逃匿的證明。依據(jù)我國的《票據(jù)法》第63條的規(guī)定，持票人因承兌人或者付款人逃匿而不能取得拒絕證明的，可依法取得其他相關(guān)證明。《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第28條將出具當(dāng)事人逃匿證明的機(jī)關(guān)限定為司法機(jī)關(guān)。在司法實(shí)踐中，司法機(jī)關(guān)之外國家機(jī)關(guān)出具承兌人、付款人逃匿的證明法院也通常予以認(rèn)定有效。
3、人民法院的有關(guān)司法文書。《票據(jù)法》第64條第1款規(guī)定，承兌人或者付款人被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。換句話說，在承兌人或者付款人依法破產(chǎn)時(shí)，即喪失了對(duì)匯票進(jìn)行承兌或者付款的能力，持票人不可能取得當(dāng)事人直接出具的拒絕證明。《票據(jù)法》即允許持票人無須取得其他證明，而將人民法院有關(guān)的司法文書直接作為相應(yīng)的證明，此時(shí)，即認(rèn)為持票人具備行使追索權(quán)的有關(guān)形式要件。
4、有關(guān)行政主管部門的處罰決定。《票據(jù)法》第64條第2款規(guī)定：“承兌人或付款人因違法被禁令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的，有關(guān)行政主管部門的處罰決定具有拒絕證明的效力。”與上述情形相同，承兌人或付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，承兌人或付款人不可能再為付款或承兌行為，持票人同樣也不可能取得當(dāng)事人直接出具的拒絕證明，故《票據(jù)法》允許持票人將有關(guān)行政主管部門的處罰決定作為相應(yīng)的證明。此時(shí)，也認(rèn)為持票人具備行使追索權(quán)的有關(guān)形式要件。
由此可見，依照我國《票據(jù)法》的規(guī)定，上述四種情形中持票人取得的有關(guān)合法證明都具有代替承兌人或者付款人出具的拒絕證明的效力，持票人向其前手行使追索權(quán)可依據(jù)這些合法證明而進(jìn)行。國外的票據(jù)法對(duì)拒絕證明的替代問題也有所規(guī)定，如日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第44條第6款規(guī)定：“付款人不論其已否承兌，或不獲承兌匯票的發(fā)票人受破產(chǎn)宣告時(shí)，此種情況下，持票人行使追索權(quán)，只要出具法院的裁定書即可。”[3]德國的《匯票本票法》第44條第6款第2項(xiàng)規(guī)定：“提示登載在《聯(lián)合公報(bào)》上或登載在規(guī)定刊登法院公務(wù)公告的報(bào)紙上的法院裁決公告應(yīng)受到與出示法院裁決同樣的重視。”[3]
三、拒絕證明的免除
一般而論，作成拒絕證明是為行使追索權(quán)的必經(jīng)程序，如果持票人未在法定期限內(nèi)請(qǐng)求作成拒絕證書，即發(fā)生喪失對(duì)前手的追索權(quán)的后果。但是，在一定的條件下也可以免除持票人請(qǐng)求作成拒絕證明。
1、在票據(jù)當(dāng)事人有約定的條件下免除作成拒絕證明。作成拒絕證明雖為持票人行使追索權(quán)的必經(jīng)程序，但由于作成拒絕證明的費(fèi)用必須由被追索人負(fù)擔(dān)，且作成拒絕證明實(shí)際上等于向公眾證明該票據(jù)信用的不足，結(jié)果對(duì)票據(jù)債務(wù)人很不利。所以，票據(jù)法允許有關(guān)票據(jù)當(dāng)事人在匯票上作“免除作成拒絕證明”或“退票時(shí)不承擔(dān)費(fèi)用”的記載。這樣即節(jié)省了費(fèi)用，又維護(hù)了票據(jù)債務(wù)人的信譽(yù)。[5]（P120）如德國的《匯票本票法》第46條第2款就規(guī)定，經(jīng)在匯票上加注“不負(fù)擔(dān)費(fèi)用”、“免于作成拒絕證明書”的批語或具有類似含義的批語并簽名，出票人及任何背書人或保證人得免除持票人行使追索權(quán)而須作成拒絕證書或具有類似含義的證明的義務(wù)。[3]日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第46條第1款也規(guī)定，發(fā)票人、背書人或票據(jù)保證人得在票據(jù)上記載“退票時(shí)不承擔(dān)費(fèi)用”或“免除作成拒絕證書”，或其他同義之文字并簽名時(shí)，持票人可以不作成拒絕承兌證書或拒絕付款證書而行使其追索權(quán)。第三款規(guī)定，第一款記載，如為發(fā)票人所為，對(duì)于匯票上一切簽名人均發(fā)生效力。發(fā)票人已為第一款之記載，但持票人仍作成拒絕證書時(shí)，應(yīng)自負(fù)擔(dān)其費(fèi)用。但該記載如系背書人或票據(jù)保證人所為，而已作成拒絕證書者，其費(fèi)用得向匯票上一切簽名之人要求償還。[3]我國臺(tái)灣地區(qū)現(xiàn)行票據(jù)法第94條的規(guī)定與此基本相同。但我國臺(tái)灣地區(qū)現(xiàn)行票據(jù)法第94條所規(guī)定的記載“免除作成拒絕證書”之人不包括票據(jù)保證人。我國的《票據(jù)法》對(duì)此問題未有規(guī)定，一般認(rèn)為發(fā)票人或背書人或票據(jù)保證人如作此類記載的則不生票據(jù)法上的效力。
2、在符合法律規(guī)定的條件下免除作成拒絕證明。從國際上的立法規(guī)定來看，法定免除拒絕證明的事由主要是不可抗力。日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第44條第4款規(guī)定：“如不可抗力之事由延至到期日后30日以外時(shí)，持票人得徑行行使追索權(quán)，無須提示或作成拒絕證書。”[3]我國的《票據(jù)法》對(duì)此也未有明確的規(guī)定，但是，由于民法的基本原理在商法未規(guī)定問題上可適用，從民法理論方面來解釋可以認(rèn)為：當(dāng)不可抗力發(fā)生并延續(xù)一定時(shí)間時(shí)，持票人如無法提示或作成拒絕證明，則持票人應(yīng)可免除請(qǐng)求作成拒絕證明。
3、在已作成拒絕承兌證明時(shí)對(duì)拒絕付款證明的免除。對(duì)于此規(guī)則，筆者認(rèn)為不需要法律予以明文規(guī)定，這是因?yàn)楦犊钊思热痪芙^承兌，則其為付款的可能性幾乎沒有了，所以能夠毫無爭議的認(rèn)為拒絕承兌證明也可以當(dāng)作拒絕付款證明。盡管如此，國際上的許多票據(jù)法都也進(jìn)行了明確規(guī)定。如日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第44條第款規(guī)定：“拒絕承兌證書作成后，無須再為付款之提示，也無須再付款之提示，也無須再請(qǐng)求作成拒絕付款證書。”
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[Abstract] Protest proof should be an abstract concept and its manifestation is not single but various. As the holder of bills can，t obtain protest of proof directly , the files of certain organs are also playing the substituting function as the protest proof. Furthermore, the holder of bills can also be exempted from providing protest proof to exercise the right of recourse under certain legal conditions.
[Key words] the Law of Negotiable Instruments, the right of recourse, protest proof, protest of bills
