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圖書內容簡介

沒有圖書簡介

圖書目錄

導讀
本書的兩位共同作者，一位是RichardE．Speidel，美國西北大學法學院教
授；另外一位是SteveH．Nickles，美國明尼蘇達大學法學院教授。
本書是美國西方出版公司著名的Nutshell系列中的一本，這套叢書著眼于介
紹基本原理。正如作者在前言中所說，本書的目的是為讀者理解流通票據并為進
一步的研究打下基礎。在本書中，作者致力于幫助讀者理解流通票據交易的結
構，并幫助讀者了解、分析并解決在交易中產生的各種糾紛。整本書的法律基礎
是美國1990年《統一商法典》經修訂的第三篇和第四篇；該法律的官方正式評
論，盡管還沒有成為正式的法律，但也是極為重要的參考。讀者如果能夠在閱讀
本書時，同時比照美國《統一商法典》及其官方評論，將極有助于對美國流通票
據制度的學習和研究。
本書所稱的“流通票據”系指本票、匯票、支票及存單。盡管在本書的最后
出于對資金支付系統完整性的考慮，對信用證、電子資金支付系統做了粗略的論
述，但總體上，提單、倉單、擔保協議、投資證券等具有流通性的有價票據并不
在本書的論證范圍之中。
本書共分為兩大部分：第一部分，從第一章到第十章共十章，重點論述流通
票據；第二部分，從第十一章到第十三章共三章，重點論述支票托收。在金融高
度發達的當代社會中，票據的流通過程基本上是通過銀行體系完成的，因此，只
有了解了銀行完成支票托收的過程，才可能全面、準確地理解票據行為和票據
法，這也是本書作者匠心獨具之處。
第一部分共分十章。
第一章，簡介。本章概要地說明了商業票據的概念和重要性，簡要介紹了美
國票據法的歷史沿革，著重說明了美國《統一商法典》第三篇、第四篇的重要作
用。
第二章，票據概述。本章是理解全書的基礎。第一，作者界定了票據的雙重
法律性質，既是一種合同，同時也是財產權的形式。借用大陸法系的術語，就是
具有物權和債權的雙重性質。鑒于英美法系的財產權的含義與大陸法系的物權有
一定的差異，建議讀者參考相關的書籍進一步了解。第二，本章較為詳細地介紹
了票據的種類，即本票、存單、匯票和支票，并逐一列舉了各種票據關系人。對
各種票據、票據關系和票據關系人的了解，是學習全書的基礎。第三，本章還介
紹了票據在融資、信貸、清算等方面的作用，幫助不熟悉金融業務的人了解票據
在現代社會的用途。
第三章，票據具有流通性的要件。本章是理解流通票據的關鍵。如果一項書
面文件滿足了美國《統一商法典》所要求的流通性，成為流通票據，則受讓該流
通票據的正當持票人將獲得美國《統一商法典》給予的特別權利。本章詳細地逐
項論述了美國《統一商法典》第三篇所規定的九項流通性的必要條件，這九項條
件包括：書面形式、出票人或制票人的簽署、允諾或指示、不附加條件、支付金
錢、確定的金額、見票或在確定的時間支付、根據指示或向持票人支付、無其他
負擔或指令。此外本章還介紹了出票時間、支付地點等另外一些與票據相關的因
素。
流通票據法的目的，除了制定票據行為規則外，更多是確定不同情況下相關
的責任。因此，深刻理解各種票據責任及與票據相關的責任，具有更強的實踐意
義。從第四章開始到本書結束，既是本書的重點，也是本書的難點。作者對本書
結構的安排顯示了對流通票據法深厚的研究功力和對票據實踐的熟練掌握。
第四章，票據的合同責任。本章論述了簽名制度在票據中的重大意義：簽名
創設責任。作者論述了簽名的方式，包括本人、代理人及代表人簽署所產生的不
同后果，并同時論述了未獲授權的簽名及偽造的簽名的責任。本章的論述還包括
不同的票據關系人，例如制票人、出票人、受票人、承兌人、背書人簽名的不同
責任，以及不同的票據，包括司庫支票、旅行支票等一些特殊的票據上簽名的特
殊責任。在某些情況下，票據甚至將影響產生票據關系的基礎責任，本章也有比
較詳細的論述。
第五章，次位責任的條件。票據付款人的支付責任是第一位的，當票據被拒
付時，出票人、背書人將承擔第二位或稱為次位的責任，即有義務向受款人支付
票據金額。本章論述了次位責任人承擔責任的條件，并分別論述了在不滿足這些
條件時，對背書人、出票人、受票人、制票人和承兌人的影響。對于產生次位責
任的三項必要條件——拒付、提示、通知拒付的具體構成及各項注意事項，在本
章中也有詳細的介紹。
第六章，票據責任的解除。票據責任的解除，實際上是票據當事人一方或多
方責任的解除。本章詳細論述了構成票據責任解除的多種方式，包括付款、提出
支付、解除或放棄權利、導致擔保人損失的主債務人責任的變更、擔保物的損
耗、變更票據記載事項、接受替代的票據、支票提示或通知拒付時無理由的遲延
等使責任人解除責任。
第七章，作為財產權的票據。本章是全書的難點之一。票據首先是一種合
同，包含了支付一定數額金錢的可執行的允諾。票據同時也是一種財產權，票據
的所有權可以讓渡，強制執行性也可以轉讓。對票據的所有與執行該票據財產的
權利并不是統一的，盡管多數情況下是統一的，但是非票據所有人在某些情況下
也可以執行票據權利。轉讓票據給予了受讓方一種全新的、獨立的權利。從原則
上講，轉讓票據權利仍然需要服從于合同法和財產法的一般原理，即受讓方仍然
受出讓方的各項限制性規定、各項抗辯的約束。但是，美國《統一商法典》創設
了“正當持票人”這一重要的例外，正當持票人不受第三方可能針對出讓方的各
項抗辯的影響，這是美國《統一商法典》第三篇對票據所規定的最重要的財產權
原則。本章詳細論述了產生“持票人”身份的各項條件，分析了發行、轉讓、流
通等法律術語的意義，闡述了執行票據權利的程序、責任人的各項抗辯權、限制
性背書的效力，并且重點對negotiation(票據的讓與、議付、流通)一詞的法律
含義及對不同的票據關系人的影響做了詳細的描述。
第八章，擔保及取回，保證受讓方及付款方的可執行性。擔保(warranty)
是英美法系獨特的法律概念，屬于財產法的范疇。如果某人轉讓了票據，而且票
據被提示付款或提示承兌時，該人將負有擔保責任。與商品轉讓中的擔保包含對
被轉讓的商品的處分權的保證和商品品質的保證一樣，票據轉讓中的擔保同樣是
保證票據的“權利”和基本的“品質”， 即保證受讓人將可以執行票據權利并對
抗可能存在的減損票據價值的特定抗辯或權利主張。擔保不是一項合同責任，因
此即使沒有合同的存在，擔保責任也可能存在。本章詳細地論述了產生擔保責任
的法律淵源、轉讓票據時擔保的內容、違反擔保的救濟，并根據電子金融的最新
發展，介紹了密碼編碼及留置的擔保。
第九章，票據上的各項權利主張及抗辯權。作者將抗辯分為真正的抗辯和對
人的抗辯。真正的抗辯指能夠針對所有有權執行票據權利的人提出的抗辯，對人
的抗辯指僅對特定票據關系人有效的相對的抗辯權。本章全面、詳細地描述了各
項抗辯權，還對作為反訴理由的補償權及可作為財產法上權益主張的請求權做了
論述。
第十章，正當持票人。正當持票人是流通票據法中極為重要的概念，本章論
述了取得正當持票人身份的要件、正當持票人相應的權利以及在消費者交易中對
正當持票人身份及權利的限制。
第二部分共分三章。
第十一章，支票托收程序：最終付款及合理拒付。本章介紹了支票的功能和
形式，并且分析了付款方為一家及有多家銀行參與付款時提示付款的程序、可能
產生的問題及相應的責任。本章還介紹了最終付款原則、構成合理拒付的理由及
通知拒付并迅速退回支票的要求等。 ·
第十二章，客戶與付款行的關系：在沒有欺詐及偽造的情況下損失的分擔。
本章介紹了客戶與銀行間存款賬戶的性質及內容，重點分析了不當拒付，支票失
竊、毀損而導致損失時，損失的分擔原則及救濟原則。
第十三章，風險分配：欺詐和偽造。本章重點分析欺詐和偽造的性質，出現
欺詐和偽造支票時付款行的責任，以及相應的抗辯。
PREFACE

The purpose of this book is to introduce the law of
negotiable instruments and check collection in a way that
promotes understanding and furnishes a sound foundation
of any further study of the subject that the reader may
pursue. Unless otherwise noted, all references are to Revised
Article 3 and Revised Article 4 as they appear in the 1990
Official Text of the Uniform Commercial Code (U.C.C.).
As used in the title and throughout the book, the
term "negotiable instruments" refers to promissory notes,
drafts, checks, and certificates of deposit -- the subject matter
of Article 3 and, when checks are involved, Article 4 of the
U.C.C. It does not purport to treat comprehensively other
types of commercial paper that are often used in commercial
transactions, such as bills of Iading,warehouse receipts
securities, all Of winch are treated in other articles of the
U.C.C. The book does treat the scope of Articles 3 and 4,
however, and their relationship to other relevant U.C.C.
Articles.
In the Nutshell spirit, the emphasis is on basic
principles. We focus upon recurring transactions and the
U.C.C. sections applicable to help structure these
transactions and to resolve disputes arising under them. In
some cases, the relevant sections of Article 3 and 4 are
quoted in full. In others, they are simply paraphrased or
cited. In all cases, we expect that the reader will consult a
copy of the 1990 Official Text of the U.C.C. and read the cited
sections. The U.C.C. itself must be studied along with this
book to achieve any real competence with the law of
negotiable instruments.
Occasionally, statements in the text are made in
reliance on Official Comments to the statute. It is true that
the Comments have not been enacted into law and that some
of them are questionable. Nonetheless, they were prepared
and sponsored by the American Law Institute and the
Conference of Commissioners on Uniform State Laws and are
often a source of help when resolving uncertainty about the
meaning or rationale of U.C.C. provisions. Less frequently,
references are made to cases or secondary material that
illuminate the statutes and related law.
This Fourth Edition of the Nutshell is a complete
revision of the book. In addition to analyzing Revised
Articles 3 and 4, considerable attention is given to federal law
as it affects the check-collection process. We have not treated
the new Article 4A on wholesale funds transfers or other
methods of making payment, such as credit cards and
consumer electronic transfers.
We thank the many people who helped
this book, and we acknowledge the work Professor Charles
M. Weber who wrote the first and second editions. His books
were excellent, and we tried to preserve the tradition.

Richard E. Speidel
Steve H. Nicldes
March,1993